Risk puanlaması, tanımlandı, ve neden bizim ürünümüz olmadığı

Solidus'un risk motoru yok ve taşınabilir bir kimlik bilgisi risk puanlamasına hiçbir şey katmıyor. Bu sayfa terimi tanımlıyor çünkü alıcılarımız onu sürekli kullanıyor, ve sonra sınırın nerede olduğunu söylüyor.

Ne olduğu

Bir müşteriye ya da bir işleme risk derecesi atamak, böylece çaba önemli olan yerde yoğunlaştırılabilsin. Bir derecelendirme genelde şunları birleştiriyor:

• Müşterinin kim olduğu: yargı bölgesi, meslek, siyasi nüfuz sahibi kişi olup olmadığı, bir tüzel kişi için sahiplik yapısı.
• Ne yaptıkları: işlem örüntüleri, hacimler, muhataplar, davranışın müşteri kabulünde beklenenle karşılaştırması.
• Dışarıdan ne bilindiği: yaptırım maruziyeti, olumsuz medya, önceki bildirimler.

Çıktı, sonrasındaki her şeyi sürüklüyor: müşteri kabulünde ne kadar durum tespiti, periyodik gözden geçirmenin ne sıklıkta olduğu, neyin bir elle gözden geçirme kuyruğuna yükseltildiği ve bir yanlış pozitif oranının nerede ayarlanmaya değdiği.

Bir kimlik bilgisinin neden yardımcı olmadığı, cilalanmak yerine belirtilmiş

Bir doğrulanabilir kimlik bilgisi, bir kimliğin doğrulandığını belgeliyor. Risk hakkında hiçbir bilgi taşımıyor. Bir kişinin söylediği kişi olduğunu bilmek, işlem örüntüsünün olağandışı olup olmadığı, bir listede görünüp görünmediği ya da yargı bölgesinin artırılmış durum tespiti gerektirip gerektirmediği hakkında size hiçbir şey söylemiyor.

Burada cazip bir cümle mevcut, doğrulanmış kimliğin bir risk modeline daha güçlü bir girdi olduğuna dair bir şey, ve onu yazmayacağız, çünkü dürüst sürüm, bir risk modelinin kimlik girdisinin nadiren zayıf halka olduğudur. Zayıf halka davranış verisi ve dış maruziyettir ve bizde ikisi de yok.

Risk puanlaması başkasının ürün kategorisidir. Değerlendirdiğiniz şey oysa, onları değerlendirin.

Söylenmeye değer tek şey

Kimlik altyapısının bir risk programı için önemli olduğu yer yukarı akıştadır ve dardır: yeniden çalıştırılmak yerine yeniden sunulabilen bir doğrulama, döngünüzün riskle tetiklenen kısımlarındaki sürtünmeyi azaltıyor, en somut biçimde tekrarın zorunlu olduğu re-KYC'de. Bu, puanlamanın çevresindeki iş akışında maliyet ve müşteri sürtünmesi hakkında bir argümandır, puanlamanın kendisi hakkında değil, ve bu sayfada yapacağımız tek iddia budur.