Re-KYC. Elde tutulan bir kimlik bilgisinin tasarlandığı tekrar

Bu sayfa terimi tanımlıyor ve taşınabilir bir kimlik bilgisinin ona tam olarak nerede dokunduğunu söylüyor.

Re-KYC nedir

Mevcut bir müşterinin, bir takvime ya da bir tetikleyiciye göre yeniden doğrulanması. Düzenlemeye tabi bir işletme birini bir kez doğrulayıp süresiz olarak ona dayanamıyor: belgelerin süresi doluyor, koşullar değişiyor, risk derecelendirmeleri kayıyor ve denetleyiciler dosyanın güncel olmasını bekliyor.

Yani çoktan müşteri kabulünden geçmiş aynı müşteri yeniden kontrol ediliyor: yılda bir, ya da risk kademesine göre birkaç yılda bir, ya da bir şey değiştiğinde. Aynı görevin takvimli sürümü için bkz. periyodik gözden geçirme.

Bunun neden elde tutulan bir kimlik bilgisi için en net uyum olduğu, açıkça

Yeniden kullanılabilir kimlik bilgisi argümanının tamamı aynı kişinin birden fazla kez doğrulanmasına dayanıyor. Re-KYC, o tekrarın şansa bırakılmak yerine düzenlemeyle garanti edildiği durumdur.

Diğer her dikeyde yeniden kullanım, müşterinin başka bir yerde de belirmesine bağlı. Re-KYC'de tekrar zorunludur, takvimlidir ve geçen sefer ödeyen kurumun kendisi tarafından ödenir. Kripto borsası dikeyindeki aritmetiğin işlemesinin sebebi budur: çok yerde müşteri olan bir kullanıcı artı bir re-KYC döngüsü, yeniden kullanım eşiğini hızla geçiyor.

Ve müşterinin tuttuğu bir kimlik bilgisi bunun için yeniden yakalamadan gerçekten daha iyi bir araç: kurum taze bir sunum isteyebiliyor, yayımlanmış bir durum listesine karşı kimlik bilgisi durumunu kontrol edebiliyor ve bir şeyin iptal edilip edilmediğini görebiliyor, müşteriden yeniden bir pasaport fotoğrafı istemeden.

Argüman budur ve iyi bir argümandır.

Bir kimlik bilgisinin burada yapmadıkları

Müşterinin riskinin değişmediğini size söylemiyor. Geçerli bir kimlik bilgisi, kimliğin doğrulandığını ve iptal edilmediğini söylüyor. Olumsuz medya, yaptırım maruziyeti ya da müşterinin koşullarındaki bir değişiklik hakkında hiçbir şey söylemiyor: bunlar ayrı kontrollerdir ve Solidus hiçbirini sunmuyor.

Takviminizi belirlemiyor. Re-KYC sıklığı, uyum biriminizin bir denetleyicinin beklentilerine karşı verdiği riske dayalı bir karardır. Bu konuda bir görüşümüz ve onu yöneten bir ürünümüz yok.

Ve yükümlülüğünüzü ortadan kaldırmıyor. Bir düzenleyicinin sizden yeniden doğrulama istediği yerde, bir kimlik bilgisini kabul etmek o görevi devretmiyor: müşterinin ne yapması gerektiğini değiştiriyor, sizin neyden sorumlu olduğunuzu değil.

Burada kullanışlı olmak için neye ihtiyacımız olurdu

Yeniden yakalama yerine bir sunumu kabul etmeye istekli bir doğrulayıcı taraf ve itiraz etmeyen bir denetleyici. Asıl kapı ikincisidir ve kripto borsası dikeyinde adlandırılan aynı kapıdır.

Re-KYC döngüleri yürütüyorsanız ve denetleyicinizin sunulmuş bir kimlik bilgisini kabul edip etmeyeceğini biliyorsanız, o cevap bu sayfadaki her şeyden değerlidir.