UBO, nihai gerçek faydalanıcı, ve altında oturduğumuz katman

Solidus gerçek faydalanıcıyı çözümlemiyor. UBO sözlüğümüzde not-built durumdadır, ait olduğu KYB çalışması gibi.

Bu sayfa terimi kesin biçimde tanımlıyor, çünkü işletme kabulünün gerçekten zorlaştığı yer UBO'dur, ve sınır konusunda açık olmak, onunla yardım ettiğimizi ima etmekten daha yararlıdır.

Ne olduğu

Bir tüzel kişiyi nihai olarak sahiplenen ya da denetleyen gerçek kişi. Hesapta görünen şirket değil, zincirin sonundaki insan.

Rejimler genellikle başlangıç noktası olarak bir pay sahipliği eşiği belirliyor, ama sahiplik bunun yalnızca yarısı. Denetim pay sahipliği olmadan da var olabilir: oy anlaşmaları, yönetim kurulu atama hakları, ya da hiçbir sicilin kaydetmediği basit nüfuz yoluyla. Tanımın bir hesaplamayla değil bir yargıyla bitmesinin sebebi budur.

İşletme kabulünün neden zor kısmı olduğu

• Zincirler yargı bölgelerini aşıyor. Bir vakfın sahiplendiği bir şirketin sahiplendiği bir şirket, farklı kalitede ve farklı açıklama kurallarına sahip üç sicili olan üç ülke boyunca.
• Siciller eşit değil. Bazıları yetkili ve günceldir; bazıları kendi beyanlıdır ve eskimiştir; bazıları hiç kamuya açık değildir.
• Yapılar bazen gizlemek için tasarlanıyor. Sahipliğin kasten katmanlandığı yerde belgesel iz kanıt değil hasımdır.
• Yanıt bir kayıt değil bir sonuçtur. Birinin tüzel kişiyi kimin denetlediğine karar vermesi, sebebini belgelemesi, ve o muhakemeyi bir denetleyiciye karşı savunması gerekiyor.

Bu bir kriptografi problemi değil, bir veri ve yargı problemidir. Taşınabilir bir kimlik bilgisi bunun için hiçbir şey yapmıyor, ve aksini ima eden herhangi bir satıcı işi yapmamıştır. Bu, KYB sayfasının vardığı aynı sonuçtur, ve tekrarla yumuşamıyor.

Solidus'un gerçekte nerede oturduğu

Onun tek bir adımının altında. Bir gerçek faydalanıcı bir kez tanımlandıktan sonra, bizim olmayan sicil çalışması, belgelendirme ve yargıyla: o kişinin hâlâ birey olarak doğrulanması gerekiyor: iddia ettikleri kişi mi?

Bu kimlik doğrulamadır, yaptığımız şeydir, ve tekrarlanıyor. Aynı yönetici ya da gerçek faydalanıcı bir sonraki kurumda yeniden doğrulanıyor, ve bir sonraki yenilemede yeniden. Elde tutulan bir kimlik bilgisinin gerçek iş yaptığı yer o tekrardır: yeniden KYC ile aynı yapısal argüman, ve argüman iyidir; doğrulanmamış olan fikrin şekli değil bizim uygulamamızdır.

Dürüst oran: UBO'yu tanımlamak çabanın çoğudur. Tanımlandıktan sonra onu doğrulamak bunun küçük bir dilimidir. Biz küçük dilimiz, ve dilim iyi yapılarak bütün hâline gelmiyor.

Ve bu yükümlülüğünüzü ortadan kaldırmıyor, gerçek faydalanıcıyı ortaya koymak ve kanıtlamak sizin yerine getirmeniz gereken bir görev olmayı sürdürüyor.